Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Fortuzino Casino na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2020-317 i jako operator Fortuna Entertainment Group a.s. mamy obowiązek zapobiegać praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy weryfikujemy Twoje dane, jakich dokumentów oczekujemy i jakie konsekwencje wiążą się z ich niedostarczeniem.

Dlaczego stosujemy zasady AML

Nasza działalność podlega przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy obowiązującym w jurysdykcji naszej licencji, wydanej przez Curaçao eGaming. Oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, rozumieć naturę jego transakcji i zgłaszać właściwym organom każde podejrzenie, że środki pochodzą z nielegalnego źródła. Nie traktujemy tych obowiązków jako formalności, tylko jako warunek, bez którego uczciwa gra o realne stawki nie byłaby możliwa.

W praktyce nasza polityka AML opiera się na trzech filarach: weryfikacji tożsamości (KYC), bieżącym monitoringu transakcji oraz raportowaniu podejrzanych operacji. Obowiązuje ona wszystkich graczy bez wyjątku, również tych korzystających z aplikacji mobilnych i zakładów sportowych. Gra w Fortuzino Casino jest dostępna wyłącznie dla osób pełnoletnich, czyli od 18 roku życia.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja tożsamości jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków. Nie ma wyjątków od tej reguły, nawet przy niskich kwotach. Już na etapie rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych, a przed pierwszą wypłatą prosimy o dokumenty potwierdzające tożsamość, adres i własność metody płatności.

Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów kwotowych wpłat lub wypłat w skali miesiąca, a także wtedy, gdy wzorzec gry odbiega od typowego, na przykład przy nietypowo dużych, szybko następujących po sobie depozytach.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru lub wyciąg z e-portfela.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu konta i zajmuje kilka minut, jeżeli dokumenty są czytelne. Standardowy czas weryfikacji wynosi do 24 godzin od przesłania kompletu plików.

Twoje dokumenty przesyłamy kanałem szyfrowanym, przechowujemy na serwerach o ograniczonym dostępie i udostępniamy wyłącznie upoważnionym pracownikom działu compliance. Nie wysyłamy ich osobom trzecim ani nie używamy w celach marketingowych.

• Uzupełnij dane osobowe w profilu: imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania.
• Wybierz sekcję weryfikacji i prześlij zdjęcia lub skany dokumentów w formacie JPG, PNG lub PDF.
• Poczekaj na wynik przeglądu, maksymalnie 24 godziny; status widzisz w panelu konta.
• W razie uwag nasi pracownicy poproszą o poprawkę konkretnego pliku, nie całego zestawu.
• Po pozytywnej decyzji otrzymujesz powiadomienie i pełny dostęp do wypłat.

Kiedy prosimy o źródło środków

Przepisy AML wymagają, abyśmy w określonych sytuacjach potwierdzili, skąd pochodzą środki, którymi grasz. Robimy to najczęściej przy dużych, powtarzalnych wpłatach, przy pojedynczych depozytach znacznie odbiegających od Twojej dotychczasowej aktywności oraz przy wypłatach przekraczających ustalone progi wewnętrzne.

Wystarczy jeden dokument, który wiarygodnie wskazuje pochodzenie pieniędzy. Najczęściej akceptujemy: umowę o pracę z pensją lub wyciąg z konta potwierdzający regularne dochody, decyzję podatkową, dokument sprzedaży nieruchomości lub pojazdu, a także orzeczenie o przyznaniu świadczenia. Wszystkie informacje tego rodzaju traktujemy jako poufne.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady i limity transakcji

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej oraz ręcznej analizie pod kątem operacji wskazanych w przepisach AML. Zasada ta sama metoda obowiązuje nas przy zwrocie środków: wypłacamy na tę samą metodę płatności, którą użyłeś do depozytu, o ile jest to technicznie możliwe. Jeśli wpłaciłeś środki BLIK-iem, wypłata również trafia przez BLIK lub przelew bankowy.

Minimalna wpłata i wypłata wynoszą po 20 PLN, a dzienny limit wypłat to 50 000 PLN. Wypłaty realizujemy do 24 godzin, a przelewy bankowe mogą zająć do 3 dni roboczych. Nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat za transakcje.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeżeli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub okaże się, że są nieczytelne, nierzetelne lub niespójne z danymi na koncie, zawieszamy możliwość wypłaty środków do czasu wyjaśnienia. Możesz nadal grać na środkach już wpłaconych, ale nie uruchomimy zwrotu pieniędzy bez potwierdzonej tożsamości.

W sytuacji, gdy weryfikacja wykaże podszywanie się pod inną osobę, posługiwanie się danymi osoby trzeciej lub poważne podejrzenie prania pieniędzy, mamy prawo trwale zamknąć konto, zatrzymać środki do decyzji właściwych organów i sporządzić raport o podejrzanej transakcji. Decyzję o ponownym otwarciu konta podejmujemy wyłącznie po pełnym wyjaśnieniu sprawy przez nasz dział compliance.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty i dane z weryfikacji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej, dokładnie tak długo, jak wymaga tego prawo antypraniomoneyjne naszej licencji. Po upływie tego okresu pliki są trwale usuwane z naszych serwerów.

Ten obowiązek służy ochronie także Ciebie: w razie sporu o transakcję lub próby nieuprawnionego dostępu do konta zarchiwizowane dane pozwalają nam ustalić fakty i zabezpieczyć Twoje środki. Dostęp do archiwum mają wyłącznie osoby upoważnione, a każde otwarcie pliku jest rejestrowane.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację, żeby zagrać?

Nie, rejestracja i gra na wpłacone środki są możliwe od razu. Weryfikację tożsamości przechodzisz obowiązkowo przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów. Jeśli potrzebna jest poprawka którejś strony, informujemy Cię o tym w panelu konta.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?

Zasada ta sama metoda płatności to wymóg AML mający zapobiegać transferowi środków między różnymi osobami i kontami. Wypłata trafia tam, skąd pieniądze rzeczywiście wpłynęły.

Co groży moim danym po weryfikacji?

Dokumenty szyfrujemy, przechowujemy 5 lat od zamknięcia konta i udostępniamy tylko upoważnionym pracownikom. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim w celach marketingowych.